ООО "Пи Джи Эс - Консалт" Юридические услуги!

Время работы: Пн - Пт: с 10:00 до 20:00, Сб. с 10:00 до 17:00, Вс.- выходной

Выходные дни по предварительной записи.

8-499-343-28-20

Заказать звонок

    Мы в соц. сетях!

    Отзыв лицензии у банка. Банковский юрист

    Перечень услуг:

    - консультирование клиента;

    - досудебный порядок урегулирования спора:

    составление жалобы в Центральный Банк РФ,

    составление претензии в коммерческий банк,

    составление жалобы в Роспортебнадзор,

    -представительство интересов клиента в Арбитражном суде:

    составление и подача заявления о включении в реестр кредиторов в процедуре банкротства,

    взаимодействие с арбитражным управляющим,

    представление интересов клиента на всех собраниях кредиторов,

    представление интересов клиента на всех судебных заседаниях в Арбитражном суде.

    и другое.

     

    Последствия отзыва лицензии у банка.

    Основания отзыва лицензии у банков и иных кредитных организациях установлены ст.20 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

    Отзыв у кредитной организации лицензий на осуществление банковских операций может осуществить только Центральный Банк РФ в следующих случаях:

    Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в случаях:

    1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

    2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

    3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

    4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

    5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

    6) неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

    6.1) неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7), 7.2 и 7.3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;

    7) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

    8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;

    9) неоднократного непредставления в установленный срок кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях;

    10) неисполнение кредитной организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" и изданных в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации, а также неустранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

    11) неоднократного нарушения в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных указанным Федеральным законом.

    Кроме того ФЗ "О банках и банковской деятельности" устанавливает случаи, когда Центральный Банк РФ, как надзорный орган, обязан отозвать лицензию, а именно:

    1) если значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится, ниже двух процентов.

    Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту, когда в соответствии с настоящей статьей у кредитной организации должна быть отозвана указанная лицензия, Банк России изменял методику расчета достаточности капитала кредитных организаций, в целях настоящей статьи применяется та методика, в соответствии с которой достаточность капитала кредитной организации достигает максимального значения;

    2) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации, ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации. Указанное основание для отзыва лицензии на осуществление банковских операций не применяется к кредитным организациям в течение первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских операций;

    3) если кредитная организация не исполняет в срок, установленный параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

    4) если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом;

    5) если банк не достиг на 1 января 2015 года минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    6) если банк в период после 1 января 2015 года в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    7) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года равен 180 миллионам рублей или выше, а также банк, созданный после 1 января 2007 года, в течение трех месяцев подряд допускают снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного на соответствующую дату частями шестой и седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), и не подают в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    8) если банк, размер собственных средств (капитала) которого на 1 января 2007 года менее 180 миллионов рублей, не достиг на соответствующую дату размера собственных средств (капитала), установленного частями пятой - седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, или если этот банк в течение трех месяцев подряд допускает уменьшение размера собственных средств (капитала), за исключением случаев такого снижения вследствие применения измененной методики определения размера собственных средств (капитала) банка, до значения, меньшего, чем большая из двух величин: размера собственных средств (капитала), имевшихся у него на 1 января 2007 года, или размера собственных средств (капитала), установленного частями пятой - седьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, и не подает в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    9) если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере, равном 180 миллионам рублей и выше, а также банк, созданный после 1 января 2007 года, не выполнили требований, установленных частью восьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, и не подали в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    10) если банк, имевший на 1 января 2007 года собственные средства (капитал) в размере менее 180 миллионов рублей, не выполнил требований, установленных частью восьмой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации;

    11) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года равен 90 миллионам рублей или выше, или небанковская кредитная организация, созданная после 1 июля 2016 года, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью девятой статьи 11.2 настоящего Федерального закона, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России;

    12) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года менее 90 миллионов рублей, в течение трех месяцев подряд допускает уменьшение размера собственных средств (капитала) (за исключением уменьшения вследствие применения измененной методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России) до значения, которое меньше размера собственных средств (капитала), имевшегося у нее на 1 июля 2016 года;

    13) если небанковская кредитная организация не выполнила требования, установленные частями одиннадцатой и двенадцатой статьи 11.2 настоящего Федерального закона.

    В случае, если у банка, в котором Вы являетесь Клиентом, отозвали лицензию и Вы не обладаете специальными знаниями в области банковского (финансового) права, Вам необходимо немедленно обратиться за профессиональной юридической помощью, так как на практике бывают случаи, когда Клиент Банка (являющимся вкладчиком) не всегда может документально подтвердить наличие определенной денежной суммы на его счете или вкладе (депозите), на день отзыва лицензии у Банка.

    На 04 октября 2016г. ЦБ РФ отозвал лицензии у 74 российских коммерческих банков. В 2015г. ЦБ РФ отозвал лицензии у 93 российских коммерческих банках.

    В последние годы возросло количество аналогичных споров, так как большинство банковский Клиентов пользуются услугами онлайн сервисов и не хранят на бумажных носителях подтверждение наличия определенных денежных сумм на их банковских счетах. При отзыве Центральным Банков РФ лицензии у коммерческого банка, как правило, блокируется все онлайн сервисы, находящиеся в распоряжении Клиентов и Клиент банка оказывается в некой "ловушке", понимая, что не может документально подтвердить наличие у него определенной суммы на банковском счете или вкладе (депозите) для получения страхового возмещения.

    В таком случае с помощью профессиональной юридической помощи Вы можете собрать необходимую доказательственную базу о наличии у Вас денежных средств на банковских счетах и вкладах, так же в случае необходимости, подать жалобу в надзорный орган, в т.ч. в ЦБ РФ, а так же подать заявление в правоохранительные органы.

    Кроме того, профессиональный юрист поможет Вам грамотно составить заявление о включении Вас в очередность кредиторов в процедуре банкротства в Арбитражном суде.

    Окажет квалифицированную помощь по представлению Ваших интересов и защите Ваших прав в Арбитражном суде.

    Включение в очередность кредиторов необходимо в случае, если на Вашем счете или вкладе была денежная сумма более 1 400 000 (один миллион четыреста тысяч) рублей - максимального предела по страховому возмещению обязательного страхования банковских вкладов.

     

    Генеральный директор ООО "PJS"

    к.ю.н., доцент,

    Клейменова М.О.